Az itt feltüntetett árfolyam adatok tájékoztató jellegűek, a változtatás jogát fenntartjuk.

A Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyeletének (PSZÁF) honlapján közzétett árfolyamaink és más magánnyugdíjpénztárakkal összehasonlítható árfolyamadatok elérése itt.

Az elszámolóegység alapú nyilvántartásról

A rendszer lényege, hogy a pénztártagok felhalmozási időszakban egyéni számla követeléseinek nyilvántartása az eddig megszokott forint alap helyett elsődlegesen ún. elszámoló egységekben történik. A portfóliók elszámoló egységei napi forint árfolyammal rendelkeznek, amely a befektetés hozamát is napi szinten magában foglalja. Így a rendszer az eddigi negyedéves hozamjóváíráshoz képest lehetővé teszi a befektetési teljesítmények napi követhetőségét. Ez mellett természetesen a tagok befizetési és számlaegyenlege forintban is kimutatásra és a szokásos évi számlaértesítőn közlésre kerülnek.

Amit az elszámoló egység alapú nyilvántartási rendszerről tudni kell:

• a pénztártagok egyéni számla követelésének nyilvántartása elszámoló egységekben történik
• a rendszer segítségével tagjaink napi szinten figyelemmel kísérhetik pénztári megtakarításuk értékét, és ellenőrizhetik választott portfóliójuk hozamtermelő képességét
• az egyéni számlák forintban kifejezett egyenlege az egyéni számlákon nyilvántartott elszámoló egységek adott napi árfolyamának és darabszámának szorzataként számítható ki
• a rendszer indulásakor - 2009. január 1-jén - a számlaegyenleg egységnek való megfeleltetése 1Ft (tagdíj, mint tőke és hozam egyaránt) = 1 egység alapon történik
• minden választható portfólióhoz külön árfolyam tartozik, amelyek értékét a bevezetéstől (2009.01.01.) kezdve minden banki munkanapra és a hónap utolsó napjára vonatkozóan (ha az nem munkanap) kell kiszámítani, és ezt honlapunkon közzétesszük
• az elszámoló egységek érvényes árfolyamait csak visszamenőleg lehet meghatározni, ezért egy adott napra vonatkozó árfolyamokat a törvényi előírás értelmében négy munkanapot követően jelenítjük meg honlapunkon
• az elszámoló egységek árfolyamának megállapítása naponta a Pénztár letétkezelője által történik
• az elszámoló egység napi árfolyama a pénztári vagyon - választható portfóliónkénti vagyon - napi piaci értékének (nettó eszközértékének) és a (portfóliónkénti) vagyon mögött álló összes egyéni számlakövetelés adott napi elszámoló egység darabszámának hányadosaként  számítható ki
• a pénztárak a törvényi előírások értelmében napi árfolyamaikat a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyeletének honlapján (www.pszaf.hu) is közzéteszik, ahol azok pénztári szektorszinten összehasonlíthatóak.